贵阳农商银行：当好金融安全“守门员” 守护百姓“钱袋子”

　　近期，贵阳农商银行成功堵截多起诈骗案件，支行员工以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任心，为客户筑起一道资金安全防护线，守护了人民群众财产安全，保护金融消费者权益，切实践行金融工作政治性、人民性。

精准识破投资骗局 全力守护养老钱袋

　　乌当支行营业部与警方联动，拦截一起针对老年群体“投资入股”电信诈骗案，及时守住群众“钱袋子”。

　　当天，年过七旬的宋女士(化名)与老伴到乌当支行营业部办理取款转账业务。按照业务流程，工作人员询问其取款情况，随后了解到老人要将还未到期的20万定期存款取出，并转到一个外地公司账户。考虑到定期存款提前支取将损失部分资金，工作人员便进一步询问老人是否遇到困难。

　　老人表示，转账对象是自己的“兄弟”，现在资金周转困难须宋女士入股支持，她还准备到其他银行取款一起转过去，共计30多万元。在进一步的询问中，工作人员敏锐察觉到诸多问题，老人口中的“兄弟”与其姓氏并不一致，且两人也只打过3次电话。面对多个工作人员的轮流提醒，老人仍坚称对方就是其“兄弟”，且执意要取出定期存款。

　　眼见多人轮番提醒无果，工作人员立即向网点负责人汇报情况并报警，警方第一时间赶到，现场询问老人实际情况后，判断老人是遇到了电信诈骗。面对警方和支行营业部负责人的轮番劝阻，老人仍不愿相信自己遇到了电信诈骗，坚持要将资金转入对方公司账户。

　　随后，警方立即与老人子女联系，将情况详细告知，在子女的劝说下，老人放弃了转账的念头，随即离开网点。

　　为确保客户资金安全，以便其他网点在接待该客户时能及时了解情况，乌当支行营业部工作人员在核心系统内对客户信息进行了备注，将具体情况进行了说明。

火眼拆穿“种酒”陷阱 尽责筑牢护老防线

　　清镇支行营业部成功拦截了一起投资诈骗事件，工作人员以快速行动响应与贴心增值服务，为老年客户筑起了资金安全屏障。

　　当天，60多岁的乔女士(化名)来到清镇支行营业部，手持一张即将到期的3万元定期存单，急需办理提前支取业务。为防止客户利息损失，工作人员当即耐心询问具体情况及取款用途，并提示定期即将到期，提前支取可能产生的资金损失。乔女士表示，自己前段时间到外地旅游，旅行团推出了一种“种酒”投资活动，仅需3万元就能“种”一坛藏酒，并承诺5年后高价回收或协助高价售卖，收益很高。

　　凭借反诈工作经验，工作人员顿觉异常，立即将乔女士引至VIP室，并通过企业公开信息查询乔女士所说的投资公司相关情况。查询发现，该公司已被法院冻结，且被列为失信被执行人。随即，工作人员立即向其说明投资公司的情况和购酒存在的投资风险，并向其普及了“高收益投资”常见诈骗套路、防范金融诈骗技巧，并从专业角度分析了“种酒”项目存在的诸多疑点，提醒乔女士切勿轻信高额回报口头承诺，以防上当受骗。

　　在工作人员一个小时的沟通和劝说下，乔女士这才惊觉自己险些陷入骗局，随即放弃提前支取定期存款的计划。

　　“太谢谢你们了，我差点上当了。”乔女士激动地感谢道。

敏捷拦截异常转账 警银共筑反诈屏障

　　小河浦江支行依托风险防控机制，联合反诈中心成功识破电诈疑点并拦截一起针对老年客户的潜在诈骗事件。

　　当天，一位83岁的周姓老人(化名)前往浦江支行，以购房为由申请提高非柜面交易限额。业务办理过程中，柜面工作人员发现异常，当日客户个人账户先转入20元，随即通过POS机消费1元，疑似试探性交易。工作人员立即告知主办会计，主办会计识别可疑情况后，随即联合大堂经理对老人进行询问、劝阻，面对工作人员的劝阻，老人仍坚持调额，且在网点门口通过反复电话沟通后，再次返回柜台要求办理。

　　大堂经理进一步询问转账对象与老人之间的关系，老人称是其外孙女。为进一步核实情况真实性，工作人员让老人联系转账对象，并与对方通话。对方在电话中称老人的妻子生病住院，需购置一楼住房，还提及多张银行卡需开通限额用于购房转账。然而，当被问及1元消费用途时，对方称通过微信支付，但工作人员发现老人手机并未开通微信支付。为进一步核实情况，主办会计查询POS机对应商户联系方式与其取得联系，对方告知该单位POS机早已停用。

　　这些异常情况引发了大家的高度警觉，主办会计将获取信息反馈一级支行财务会计部后，立即联动反诈中心核查客户信息。经反诈中心核实，老人仅有一子，并无女儿，“外孙女”身份存疑。最终，反诈中心联系老人的儿子到场沟通劝阻，成功阻断了这起潜在诈骗。

　　三起事件中，我行工作人员凭借丰富的经验和高度的责任心，及时发现并联合反诈中心阻止客户被骗，彰显了银行在防范金融风险、保护客户资金安全方面的重要作用。

　　我行将持续加强员工反诈培训与反诈宣传工作，持续提升识诈、防诈、阻诈能力，进一步通过警银联动织密反诈防护网，全力筑牢守护群众财产安全的金融防线，继续以实际行动践行金融为民的责任担当。同时将持续强化养老金融服务与风险防控工作，不断提升老年客户的金融服务体验，为老年客户的资金安全保驾护航。

责任编辑：汪编辑