泽州警银协作 斩断涉案100余万元诈骗“黑手”

　　7月12日，泽州县公安局传出消息：警方成功破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获4名线下“取款手”，涉案金额100余万元。

　　“警察同志，我反映个情况，有名外地客户预约明天来我们这里取30万元，问她取款原因支支吾吾答不上来……”7月4日，泽州县某银行工作人员收到一则大额取款预约，结合前期泽州公安警银协作推进会开展的反诈宣传，客户的异常行为引起银行工作人员的警惕，她立即向泽州公安报警。

　　接警后，泽州县公安局迅速启动警银协作机制，联合银行对预约取款人员信息进行综合研判，发现取款人的银行卡6月25日开卡，7月4日收到第一笔30万元打卡款项，当天就预约取钱。民警分析认为，这种“账户快开快用、人员快进快出、资金快进快取”的特点表明这是一起有组织的、为电信诈骗团伙转移赃款的犯罪行为。

　　7月5日清晨，便衣民警根据抓捕方案在银行周边悄然布控。9时整，目标人物吴某出现，并径直走向银行柜台。民警围绕吴某细致侦查，发现其周边还有形迹可疑的陈某、朱某、张某等3人，疑似在望风。民警果断出击，将4人一举抓获，现场缴获银行卡5张、作案手机6部，拦截涉诈资金100余万元。经依法审讯，吴某等4人对掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳。

　　“我只是想刷银行流水增加贷款额度，没想到风险这么大……”审讯室里，吴某懊恼地交代。数日前，她通过不明链接下载了一款诈骗软件，软件内客户经理声称可以为其办理贷款，但需要使用自己的银行卡“包装流水”。根据“客户经理”安排，吴某办理银行卡接收诈骗资金注入，并赴泽州县与陈某、朱某、张某汇合将钱取出，根据下一步指令将现金交由“上线”。

　　目前，4人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被泽州公安依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖扩线中。

　　帮人“取钱”也会犯罪?其实，看似普通的线下“取钱”，实则是为电诈团伙转移赃款的犯罪行径。“‘取款手’负责迅速转移诈骗而来的资金，切断警方对被骗资金的追查。”泽州警方介绍，诈骗分子诈骗钱财时，往往会让被害人将钱款打入某个指定的账户，隐匿于幕后的他们需要“取款手”帮忙取现。这种“职业取款”行为往往被包装成“贷款刷流水”“兼职工作”等外衣，诱导不明真相的群众成为诈骗分子帮凶。

　　“‘职业取款’行为实为电信诈骗犯罪链条的重要环节，是警方严厉打击的违法犯罪行为。”泽州警方提醒广大群众：要珍惜个人账户，切勿将自己的个人账户出售出租给他人，更不能沦为“取款手”“车手”，以免被追究法律责任。

责任编辑：郑容